Тестирование инвесторов
Обязательное прохождение тестирования для приобретения ценных бумаг и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами
-
Проверка готовности инвестора к операциям с повышенным риском
-
Определение уровня знаний и опыта
-
Защита интересов неквалифицированных участников рынка
С 1 октября 2021 года банк России установил ограничения на приобретение сложных финансовых инструментов и порядок прохождения тестирования для неквалифицированных инвесторов
Этапы тестирования
Блок состоит из трёх вопросов, раскрывающих уровень опыта и источники знаний инвестора. Ответы не учитываются при подведении итогов теста, однако помогают самому инвестору понять степень своей готовности к операциям
Включает 4 вопроса, случайным образом выбранные из 11. В каждой комбинации представлены задания разного уровня сложности, касающиеся особенностей и рисков инструментов, подлежащих обязательному тестированию
-
Маржинальные необеспеченные сделки
-
Производные финансовые инструменты
-
Договоры РЕПО
-
Структурные облигации
-
Паи закрытых паевых инвестиционных фондов
-
Облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России
-
Облигации российских "дочек" иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или рейтингом ниже уровня, установленного Банком России
-
Облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга
-
Акции, не включенные в котировальные списки
-
Иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня
-
Иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень
-
Иностранные ETF, не включенных в котировальные списки биржи и допущенных к организованным торгам при отсутствии договора организатора торговли с лицом, обязанным по ним
-
Облигации российских или иностранных эмитентов, конвертируемых в иные ценные бумаги
-
Облигации российских эмитентов, соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 2 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям абзаца второго указанного подпункта
-
Облигаций иностранных эмитентов, соответствующих условиям, предусмотренным абзацами первым и третьим подпункта 3 пункта 2 статьи 3.1 Федерального закона № 39-ФЗ, но не соответствующих условиям абзаца второго указанного подпункта
-
Облигации обеспеченные залогом денежных требований
Тестирование не требуется, если клиент до 1 октября 2021 года уже заключал соответствующий договор или совершал аналогичную сделку (для неквалифицированных инвесторов учитываются сделки до 1 января 2020 года). Наличие такого опыта подтверждает готовность инвестора к высоким рискам
Информация для клиентов
Регламент тестирования разработан в соответствии с требованиями Базового стандарта по защите прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров
